Avadis Fondations d’investissement

Investit avec succès pour les caisses de pension depuis plus de 20 ans  

Le placement de la fortune pour les caisses de pension est offert par Avadis Fondation d’investissement. Celle-ci est la plus grande communauté d’achat destinée aux institutions de prévoyance en Suisse. Elle est totalement indépendante des banques et des assurances. En regroupant leurs actifs, les investisseurs profitent d’une gestion de fortune plus avantageuse grâce au volume plus important.

Ce qui est important pour nous: 

• Les intérêts des fonds de pension sont primordiaux 
• Gestion professionnelle des actifs 
• Suivi de la chaîne de valeur 
• Avantages en termes de coûts pour les investisseurs 
• Accès facile aux systèmes complexes

Gamme de produits

Avadis Fondation d’investissement propose une large gamme reprenant toutes les classes d’actifs importantes pour les institutions de prévoyance suisses. Les groupes de placement investissent dans des produits traditionnels et alternatifs. Avadis a notamment une expérience approfondie dans les domaines des placements immobiliers et du private equity.

• Gamme de produits Core-Satellite
• Produits actifs et indexés
• Produits de placement avec couverture de change
• Prise en charge de toutes les procédures administratives

Avantages fiscaux

A l’exception du private equity, les instruments de placement d’Avadis sont exempts du droit de timbre pour les caisses de pension. Les impôts anticipés sur le plan suisse sont automatiquement réclamés par Avadis. Les institutions de prévoyance qualifiées selon l’art. 48 LPP – telles que les caisses de pension – peuvent demander le remboursement de la totalité de l’impôt à la source sur les valeurs à revenu variable américaines. Avadis Fondation d’investissement est ouverte à toutes les institutions de prévoyance domiciliées en Suisse, exemptes d’impôt. Les groupes de placement qui investissent également dans des titres de participation d’entreprises américaines doivent s’acquitter de 15% d’impôt à la source. 

Avadis Fondation d’investissement 2 a été fondée en 2008. Elle gère des groupes de placement qui investissent également dans des actions américaines. Elle n’est ouverte qu’aux institutions de prévoyance du personnel inscrites au registre de la prévoyance professionnelle et déclarées comme institutions exemptes d’impôts envers les autorités fiscales US. Seuls les groupes de placement de telles institutions ne sont pas soumis à l’impôt à la source prélevé sur les dividendes des actions américaines.

Approche en matière de durabilité

Lorsqu’elles placent les capitaux qui leur sont confiés, les fondations d’investissement d’Avadis respectent l’approche en matière de durabilité. Les fondations d’investissement d’Avadis se basent sur les principes de gouvernance d’entreprise environnementale et sociale (critères ESG) reconnus au niveau international. Les fondations d’investissement d’Avadis n’investissent pas dans des entreprises qui dérogent aux principes de durabilité reconnus à l’échelon suisse et international. Concrètement, les entreprises qui ne respectent pas les accords suivants sont exclues:

• Convention d'Oslo sur les armes à sous-munitions (Cluster Munitions)
• Convention d'Ottawa sur l'interdiction des mines antipersonnel

Les fondations d’investissement d’Avadis ainsi que les gérants de fortune chargés d’effectuer les placements ont d’ores et déjà ratifié les Principes pour l’investissement responsable de l’ONU (UN PRI). Les fondations d’investissement Avadis sont en outre membres de Swiss Sustainable Finance.

S’agissant des placements en actions Suisse, l’approche ESG tient aussi compte des droits des actionnaires.