Avadis Anlagestiftungen

Umfassende Anlagelösungen für Pensionskassen

Avadis ist die grösste von Banken und Versicherungen unabhängige Anlagestiftung der Schweiz. Die Avadis Anlagestiftungen bietet Schweizer Vorsorgeeinrichtungen eine breite und etablierte Anlageplattform. Neben der Avadis Anlagestiftung wird aus steuerlichen Gründen bei den Anlagegruppen Aktien Welt, Aktien Welt hedged indexiert und Immobilien-Aktien Welt die identisch geführte Anlagestiftung 2 eingesetzt.

Was uns wichtig ist:

• Die Interessen der Pensionskassen stehen in Vordergrund
• Professionelle Vermögensverwaltung
• Überwachung der Wertschöpfungskette
• Kostenvorteile für Anleger
• Einfacher Zugang zu komplexen Anlagen

Investitionsmöglichkeiten

Die Avadis Anlagestiftung bietet ein breites Angebot mit allen für Schweizer Vorsorgeeinrichtungen relevanten Anlagebausteinen an. Die Anlagegruppen umfassen traditionelle und alternative Anlagen. Bei Immobilienanlagen und Private Equity verfügt Avadis über eine besonders umfassende Expertise.

• Core-Satellite-Produktepalette
• Aktive und indexierte Produkte
• Anlageprodukte mit Währungsabsicherung
• Übernahme aller administrativer Abläufe

Steuervorteile

Die Anlagegefässe sind mit Ausnahme von Private Equity von der Stempelsteuer befreit. Inländische Verrechnungssteuern werden von Avadis automatisch zurückgefordert. Qualifizierte Vorsorgeeinrichtungen wie Pensionskassen nach Art. 48 BVG können die Quellensteuer auf amerikanischen Dividendenpapieren zu 100% zurückfordern.

Die Avadis Anlagestiftung steht allen steuerbefreiten Personalvorsorgeeinrichtungen mit Domizil in der Schweiz offen. Anlagegruppen, die auch in Beteiligungspapiere amerikanischer Unternehmen investieren, werden mit einer Quellensteuer belastet.

Die Avadis Anlagestiftung 2 wurde 2008 gegründet. Sie führt Anlagegruppen, die auch in US-Aktien investieren. Sie steht nur Personalvorsorgeeinrichtungen offen, die im Register für berufliche Vorsorge eingetragen sind. Nur unter dieser Voraussetzung wird den Anlagegruppen keine Quellensteuer auf Dividenden amerikanischer Aktien belastet.

Nachhaltigkeitsansatz

Die Avadis Anlagestiftungen wenden bei der Anlage der ihnen von den Anlegern anvertrauten Vermögenswerte den Nachhaltigkeitsansatz an. Dabei orientiert man sich an international anerkannten Umwelt-, Sozial- und Corporate Governance Prinzipien (die sogenannten ESG-Kriterien). Die Avadis Anlagestiftungen investieren nicht in Firmen, die gegen schweizerische und international anerkannte Nachhaltigkeitsprinzipien verstossen. Konkret werden Unternehmen ausgeschlossen, welche:

• das Osloer Abkommen gegen die Herstellung und Verbreitung von Streumunition (Cluster Munitions)
• das Ottawa Abkommen gegen die Herstellung und Verbreitung von Personenminen

nicht berücksichtigen. Sowohl die Avadis Anlagestiftungen als auch die mit der Vermögensanlage beauftragten Vermögensverwalter haben die UN Principles for Responsible Investments (UN PRI) bereits ratifiziert. Die Avadis Anlagestiftungen sind zudem Mitglied von Swiss Sustainable Finance.

Für die Anlage in Schweizer Aktien umfasst der ESG-Grundsatz auch die Wahrnehmung der Aktionärsrechte.