Heute planen, später frei entscheiden
Sicherheit für kommende Lebensphasen
Ab 45 werden die Weichen für Pensionierung, Vermögen und Wohnen gestellt. Wir zeigen Ihnen, was möglich ist – verständlich und konkret.
Ihre Herausforderung
Reicht es für Ihr Wunschleben?
Vielleicht möchten Sie früher aufhören, das Pensum reduzieren, die Hypothek anpassen oder Ihre Familie unterstützen. Wir bringen diese Wünsche mit Vorsorge, Vermögen, Steuern und laufenden Kosten zusammen.
Wann kann ich mich pensionieren lassen?
Rente, Kapital oder eine Kombination?
Wie lange reicht mein Vermögen?
Was geschieht mit Immobilie und Hypothek?
Unser Beitrag
Ihr Fahrplan bis und nach der Pensionierung
Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Vorsorge analysieren
Pensionierungszeitpunkte und Bezugsformen vergleichen
Steuern, Anlagen, Liquidität und Hypothek abstimmen
Familie, Nachlass und Absicherung berücksichtigen
Ihr Ergebnis:
Klare Zahlen, konkrete Massnahmen und Sicherheit für die nächsten Entscheide.
Der Ablauf
So entsteht Ihr Finanzplan
Kennenlernen: Ziele, Fragen und Ausgangslage klären.
Analysieren: Finanzen ganzheitlich erfassen und Lücken erkennen.
Planen: Szenarien vergleichen und eine klare Strategie festlegen.
Umsetzen: Massnahmen priorisieren und bei Bedarf koordinieren.
Begleiten: Planung bei wichtigen Veränderungen aktualisieren.
TESTIMONIAL EINFÜGEN
Häufige Fragen
Ab wann lohnt sich eine Pensionierungsplanung?
Spätestens fünf bis zehn Jahre vor der Pensionierung. Früher ist sinnvoll, wenn eine Früh- oder Teilpensionierung infrage kommt.
Rente oder Kapital – was ist besser?
Das hängt von Sicherheitsbedürfnis, Vermögen, Steuern und Familiensituation ab. Wir rechnen die Varianten für Sie durch.
Soll ich die Hypothek vor der Pensionierung amortisieren?
Nicht pauschal. Entscheidend sind Tragbarkeit, Liquidität, Steuern und Ihre Anlageziele.
Wie wird die Beratung verrechnet?
Transparent nach effektivem Zeitaufwand und unabhängig von Produktabschlüssen.
